DGSFP – Seguros (Nivel I, II, III)

IDD INNOVACIÓN Y DESARROLLO DIRECTIVO está en proceso de homologación por la Dirección General de Seguros como entidad acreditadora de los niveles I, II, III para la certificación de los conocimientos con el fin de que los empleados puedan desarrollar tareas de información y asesoramiento en productos de seguros y planes de pensiones.

El reconocimiento acredita a IDD INNOVACIÓN Y DESARROLLO DIRECTIVO la capacidad para impartir los programas de formación de los Niveles I, II y III

Objetivos

El curso de Asesor Financiero proporcionan al alumno una formación completa y exhaustiva sobre la información y el asesoramiento financiero.

El objetivo del programa es dotar a los participantes  de los conocimientos y las herramientas adecuadas para poder brindar información cualificada sobre productos y servicios financieros a los clientes, prestando el servicio de forma adecuada a sus necesidades y considerando las exigencias reguladoras en vigor.

El Certificado de Informador Financiero avala la idoneidad profesional de su titular para ejercer tareas de información a los clientes de servicios financieros.

DGSFP– Seguros Nivel I

¿A quién va dirigido?
  • La persona responsable de la actividad de distribución o, en su caso, al menos la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de las entidades aseguradoras y reaseguradoras.
  • Los corredores de seguros y de reaseguros. La persona responsable de la actividad de distribución o, en su caso, al menos la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los corredores de seguros y reaseguros que revistan la forma de personas jurídicas.
  • La persona responsable de la actividad de distribución o, en su caso, al menos la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los operadores de banca-seguros.
Índice Nivel I

MÓDULO 1. MÓDULO GENERAL (55H)

1.1 – Estructura general del sistema financiero 

    1. Componentes y funciones de un sistema financiero 
    2. Intermediarios financieros 
    3. Activos financieros 
    4. Mercados financieros 
    5. El sistema financiero en España y en Europa 
    6. Política monetaria del Banco Central Europeo 

1.2 – Las instituciones del sector asegurador 

    1. El riesgo 
    2. Instituciones aseguradoras
    3. Distribución del riesgo. Coaseguro y reaseguro
    4. Bases técnicas del seguro 
    5. La Prima F. Las Provisiones Técnicas y Solvencia

1.3 – Consorcio de Compensación de Seguros. Principales funciones 

    1. Introducción 
    2. Organización y estructura del CCS 
    3. Regulación y Normativa 
    4. Principales funciones 
    5. Cobertura de los riesgos extraordinarios
    6. Seguro de responsabilidad civil en circulación de vehículos a motor de suscripción obligatoria. 
    7. Sistema e Seguros Agrarios combinados. 
    8. Liquidación administrativa y colaboración en actuaciones de saneamiento de entidades aseguradoras. 

1.4 – Normativa aplicable en materia de condiciones generales de la contratación. 

    1. Normativa aplicable 
    2. Aspectos generales 
    3. No incorporación y nulidad 
    4. El Registro de Condiciones Generales de la Contratación 
    5. Acciones colectivas 

1.5 – Normativa aplicable en materia de contrato de seguro y de reaseguro 

    1. Introducción
    2. Normativa aplicable 
    3. Ley de Contrato de Seguro 
    4. Elementos personales del Contrato de Seguros 
    5. Elementos materiales del Contrato de Seguro 
    6. Elementos formales del Contrato de Seguro 
    7. Clasificación de los Contratos de Seguro
    8. El contrato de Reaseguro 
    9. Otras disposiciones de la Ley de Contrato de Seguro 

1.6 – Normativa aplicable en materia de distribución de productos de seguro 

    1. Introducción 
    2. Normativa de la Unión Europea 
    3. Directiva 2016/97 sobre la distribución de seguros 
    4. Reglamento Delegado 2017/2358 por el que se completa la Directiva 2016/97 
    5. Normativa Nacional 
    6. Ley de distribución de Seguros y Reaseguros privad
    7. Reglamento de ejecución 2017/1469 

1.7 – Normativa sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros. 

    1. Introducción 
    2. Ley 1/2007 General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios y otras leyes complementarias 
    3. Ley 3/1991 de Competencia Desleal D, Ley 34/1988 General de Publicidad
    4. Ley de distribución de Seguros y Reaseguros privados 

1.8 – Normativa general sobre protección de datos de carácter personal. 

    1. Introducción
    2. Iniciativas Internacionales 
    3. Normativa Comunitaria
    4. Normativa Nacional 
    5. Derechos de las personas
    6. Responsable y encargado del tratamiento 
    7. Reclamaciones y Régimen Sancionador 
    8. Garantía de los derechos digitales 
    9. Organismo Supervisor – La Agencia Española de Protección de Datos 

1.9 – Normativa general sobre blanqueo de capitales. 

    1. Introducción 
    2. Normativa 
    3. Organismos supervisores

1.10 – Gestión de siniestros. 

    1. Introducción 
    2. Obligaciones de las partes 
    3. Fases en la tramitación de siniestros 
    4. El fraude en los siniestros 

1.11 – Normas deontológicas del sector 

    1. Introducción
    2. Código Deontológico de la Mediación de Seguros 
    3. Código ético del Consorcio de Compensación de Seguros 

1.12 – Accesibilidad de las personas con discapacidad a los productos de seguro 

    1. Introducción
    2. Dimensiones del mercado 
    3. Discapacidad y sector asegurador

 

MÓDULO 2.   MÓDULO DE SEGUROS DISTINTOS DEL SEGURO DE VIDA (75 h)

 2.1 –Seguro de Accidentes 

    1. Introducción 
    2. Ámbito del seguro 
    3. Garantías del seguro de accidentes 
    4. Riesgos excluidos 
    5. Tipos de seguros 
    6. La selección de los riesgos 

2.2 – Seguro de Enfermedad (Salud) 

    1. Introducción
    2. El seguro de Enfermedad 
    3. El seguro de Asistencia Sanitaria 

2.3 – Seguro de Daños 

    1. Introducción 
    2. Principios generales 
    3. Seguro de vehículos 
    4. Seguro de mercancías transportadas 
    5. El seguro de incendios 
    6. El seguro de robo
    7. Seguros de construcción e ingeniería 
    8. Los seguros agrarios 

2.4 – Seguro de Responsabilidad Civil 

    1. Introducción 
    2. La evolución del concepto de responsabilidad civil 
    3. Tipos de seguros de responsabilidad civil 
    4. Tipos de responsabilidad civil 
    5. Acción directa 
    6. Seguros obligatorios de responsabilidad civil 
    7. Vehículos terrestres 
    8. Vehículos aéreos 
    9. Vehículos marítimos, lacustres y fluviales 
    10. Seguro decenal de daños a la construcción

2.5 – Seguro de automóviles 

    1. Introducción 
    2. Seguro obligatorio de responsabilidad civil
    3. Seguro voluntario de responsabilidad civil 
    4. Otras coberturas 
    5. Tipos de seguro 
    6. El precio del seguro de automóviles 
    7. El Siniestro 

2.6 – Seguro Multiriesgos 

    1. Introducción 
    2. Multiriesgo Hogar 
    3. Multiriesgo 

Comercio 2.7 – Seguro de Crédito 

    1. Introducción 
    2. Modalidades del seguro de crédito 
    3. Seguro de crédito clásico 
    4. Seguro de crédito y otros productos financieros
    5. Pólizas especiales

2.8 – Seguro de Caución 

    1. Introducción
    2. Seguro de caución y aval bancario 
    3. Normativa legal 
    4. Tipos de garantías 
    5. Fronting 
    6. Caución indirecta

2.9 – Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas 

    1. Introducción 
    2. Normativa legal 
    3. Riesgo de empleo – Insuficiencia de ingresos 
    4. Lluvia 
    5. Pérdida de beneficios – Lucro cesante 
    6. Alquileres

2.10 – Seguro de Defensa Jurídica 

    1. Introducción 
    2. Regulación legal 
    3. Modalidades de prestación 

2.11 – Seguro de Asistencia 

    1. Introducción 
    2. Coberturas del seguro de asistencia 
    3. Práctica habitual 

2.12 – Seguro de Decesos 

    1. Introducción 
    2. Naturaleza del seguro de Decesos 
    3. Normas generales de contratación 
    4. Garantías cubiertas 
    5. Bases técnicas del seguro de Decesos 
    6. Modalidades de primas

MÓDULO 3. MÓDULO DE SEGUROS DE VIDA (NO IBIPS) (20 h)

3.1 – Los seguros de vida 

    1. Introducción 
    2. Elementos personales del seguro de vida 
    3. Clases de seguro de vida 
    4. Seguros para caso de muerte 
    5. El riesgo en el seguro de vida en caso de muerte
    6. Garantías complementarias 
    7. Fiscalidad de los seguros de vida en caso de muerte 
    8. El registro de seguros de vida 

3.2 – Los fundamentos técnicos del seguro de vida 

    1. Introducción  
    2. Frecuencia de siniestro 
    3. Funciones biométricas 
    4. Tablas de mortalidad
    5. Riesgos agravados 
    6. Normativa 
    7. El interés técnico 

3.3 – El interés asegurable en los seguros de vida 

    1. Introducción 
    2. El interés asegurable y los seguros de vida 
    3. El interés asegurable en los seguros de vida de un tercero 

3.4 – Selección de riesgos, prima y provisiones 

    1. La selección de riesgos 
    2. La declaración del estado de salud
    3. Riesgo moral y selección adversa 
    4. Discriminación sexual en los seguros de vida 
    5. La prima 
    6. Reducción, rescate y anticipo 
    7. Las provisiones 

3.5 – El sistema de pensiones público 

    1. Introducción 
    2. Organización 
    3. Acción protectora de Seguridad Social 
    4. Jubilación en su modalidad contributiva 
    5. Prestaciones por muerte y supervivencia 
    6. Prestaciones no contributivas  

3.6 – Normativa sobre blanqueo de capitales aplicable al seguro de vida 

    1. Introducción
    2. La Prevención del Blanqueo de capitales y el sector asegurador 
    3. Ejemplos de operaciones de riesgo en el sector asegurador

MÓDULO 4. MÓDULO DE SEGUROS DE VIDA (NO IBIPS) (20 h)

4.1 – Productos IBIPs 

    1. Introducción 
    2. Unit Linked 
    3. PPA 
    4. PIAS 
    5. Planes de ahorro a largo plazo (PALP) 
    6. Seguros de Rentas 
    7. Seguros mixtos y otros 
    8. Seguro de vida con participación en beneficios 

4.2 – Regulación de los Productos de inversión basados en seguros IBIPs 

    1. Introducción 
    2. Nueva regulación sobre la distribución de seguros 
    3. Orden del Ministerio de Economía y Competitividad OECC/2316/2015 sobre obligaciones de información y clasificación de productos financieros 
    4. Reglamento 1286/2014 sobre los documentos de datos fundamentales relativos a los productos de inversión minorista vinculados y los productos de inversión basados en seguros (PRIIPS) 
    5. Reglamento Delegado 2017/653 por el que se completa el Reglamento 1286/2014 
    6. El documento de datos fundamentales para el inversor G. Circular 1/2018 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros 

4.3 – Matemática de las operaciones financieras 

    1. Valor temporal del dinero
    2. Capitalización 
    3. Descuento 
    4. Rentabilidad 
    5. Rentas financieras 

4.4 – Fiscalidad de los productos financieros 

    1. Depósitos bancarios 
    2. Renta fija 
    3. Renta Variable 
    4. Instituciones de inversión Colectiva 
    5. Instrumentos derivados e híbridos financieros 
    6. Planes de Pensiones 
    7. Seguros de vida individuales 

4.5 – Planes y fondos de pensiones 

    1. Planes y Fondos de pensiones  
    2. Modalidades de Planes de pensiones 
    3. Régimen fiscal de los Planes de pensiones 
    4. Movilización de los Planes de pensiones 
    5. Supuestos de disposición anticipada 
    6. Plan de pensiones europeo 

4.6 – Información sobre sostenibilidad respecto de productos de inversión basados en seguros 

    1. Introducción. Criterios ESG y sostenibilidad 
    2. Las entidades financieras y las finanzas sostenibles 
    3. Principios para la sostenibilidad en seguros 
    4. Normativa 
    5. Reglamento de Divulgación 
    6. Reglamento de Taxonomía 
    7. Directiva de informes de sostenibilidad

MÓDULO 5. MÓDULO DE EMPRESA (100 h)

5.1 – Estructura y organización de empresas 

5.2 – Normativa aplicable a las entidades del sector asegurador 

5.3 – Normativa europea en el ámbito asegurador 

5.4 – Marketing 

5.5 – Innovación tecnológica aplicable al sector asegurador  

5.6 – Gestión de recursos humanos

5.7 – Normativa fiscal

5.8 – Obligaciones contables y obligaciones en materia de información estadístico-contable 

5.9 – Matemáticas financieras: conceptos básicos 

5.10 – Estadística y matemática actuarial: conceptos básicos

 

DGSFP– Seguros Nivel II

¿A quién va dirigido?

Los agentes de seguros que sean personas físicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros; la persona responsable de la actividad de distribución, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los agentes de seguros que revistan la forma de personas jurídicas, que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.

Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que presten asesoramiento sobre productos de seguros o de reaseguros.

Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de bancaseguros, en los casos en que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

Los colaboradores externos que sean personas físicas que presten asesoramiento sobre productos de seguros; la persona responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros de los colaboradores externos que revistan a forma de personas jurídicas, así como a sus empleados, en el caso de que presten asesoramiento sobre productos de seguros.

Índice Nivel II

MÓDULO 1 – MÓDULO GENERAL (55H) 

1.1 – Estructura general del sistema financiero 

    1. Componentes y funciones de un sistema financiero 
    2. Intermediarios financieros 
    3. Activos financieros 
    4. Mercados financieros 
    5. El sistema financiero en España y en Europa 
    6. Política monetaria del Banco Central Europeo 

1.2 – Las instituciones del sector asegurador 

    1. El riesgo 
    2. Instituciones aseguradoras
    3. Distribución del riesgo. Coaseguro y reaseguro
    4. Bases técnicas del seguro 
    5. La Prima F. Las Provisiones Técnicas y Solvencia

1.3 – Consorcio de Compensación de Seguros. Principales funciones 

    1. Introducción 
    2. Organización y estructura del CCS 
    3. Regulación y Normativa 
    4. Principales funciones 
    5. Cobertura de los riesgos extraordinarios

1.4 – Normativa aplicable en materia de condiciones generales de la contratación. 

    1. Normativa aplicable 
    2. Aspectos generales 
    3. No incorporación y nulidad 
    4. El Registro de Condiciones Generales de la Contratación 
    5. Acciones colectivas 

1.5 – Normativa aplicable en materia de contrato de seguro y de reaseguro 

    1. Introducción
    2. Normativa aplicable 
    3. Ley de Contrato de Seguro 
    4. Elementos personales del Contrato de Seguros 
    5. Elementos materiales del Contrato de Seguro 
    6. Elementos formales del Contrato de Seguro 
    7. Clasificación de los Contratos de Seguro 
    8. Otras disposiciones de la Ley de Contrato de Seguro 

1.6 – Normativa aplicable en materia de distribución de productos de seguro 

    1. Introducción 
    2. Normativa de la Unión Europea 
    3. Directiva 2016/97 sobre la distribución de seguros 
    4. Reglamento Delegado 2017/2358 por el que se completa la Directiva 2016/97 
    5. Normativa Nacional 
    6. Ley de distribución de Seguros y Reaseguros privad
    7. Reglamento de ejecución 2017/1469 

1.7 – Normativa sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros. 

    1. Introducción 
    2. Ley 1/2007 General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios y otras leyes complementarias 
    3. Ley 3/1991 de Competencia Desleal D, Ley 34/1988 General de Publicidad 
    1. Ley de distribución de Seguros y Reaseguros privados 

1.8 – Normativa general sobre protección de datos de carácter personal. 

    1. Introducción
    2. Iniciativas Internacionales 
    3. Normativa Comunitaria
    4. Normativa Nacional 
    5. Derechos de las personas
    6. Responsable y encargado del tratamiento 
    7. Reclamaciones y Régimen Sancionador 
    8. Garantía de los derechos digitales 
    9. Organismo Supervisor – La Agencia Española de Protección de Datos 

1.9 – Normativa general sobre blanqueo de capitales. 

    1. Introducción 
    2. Normativa 
    3. La Prevención del Blanqueo de capitales y el sector asegurador 
    4. Ejemplos de operaciones de riesgo en el sector asegurador
    5. Organismos supervisores

1.10 – Gestión de siniestros. 

    1. Introducción 
    2. Obligaciones de las partes 
    3. Fases en la tramitación de siniestros 
    4. El fraude en los siniestros 

1.11 – Normas deontológicas del sector 

    1. Introducción
    2. Código Deontológico de la Mediación de Seguros 
    3. Código ético del Consorcio de Compensación de Seguros 

1.12 – Accesibilidad de las personas con discapacidad a los productos de seguro 

    1. Introducción
    2. Dimensiones del mercado 
    3. Discapacidad y sector asegurador

 

MÓDULO 2 – MÓDULO DE SEGUROS DISTINTOS DEL SEGURO DE VIDA (75 h)

 2.1 –Seguro de Accidentes 

    1. Introducción 
    2. Ámbito del seguro 
    3. Garantías del seguro de accidentes 
    4. Riesgos excluidos 
    5. Tipos de seguros 
    6. La selección de los riesgos 

2.2 – Seguro de Enfermedad (Salud) 

    1. Introducción
    2. El seguro de Enfermedad 
    3. El seguro de Asistencia Sanitaria 

2.3 – Seguro de Daños 

    1. Introducción 
    2. Principios generales 
    3. Seguro de vehículos 
    4. Seguro de mercancías transportadas 
    5. El seguro de incendios 
    6. El seguro de robo
    7. Seguros de construcción e ingeniería 
    8. Los seguros agrarios 

2.4 – Seguro de Responsabilidad Civil 

    1. Introducción 
    2. La evolución del concepto de responsabilidad civil 
    3. Tipos de seguros de responsabilidad civil 
    4. Tipos de responsabilidad civil 
    5. Acción directa 
    6. Seguros obligatorios de responsabilidad civil 
    7. Vehículos terrestres 
    8. Vehículos aéreos 
    9. Vehículos marítimos, lacustres y fluviales 
    10. Seguro decenal de daños a la construcción

2.5 – Seguro de automóviles 

    1. Introducción 
    2. Seguro obligatorio de responsabilidad civil
    3. Seguro voluntario de responsabilidad civil 
    4. Otras coberturas 
    5. Tipos de seguro 
    6. El precio del seguro de automóviles 
    7. El Siniestro 

2.6 – Seguro Multiriesgos 

    1. Introducción 
    2. Multiriesgo Hogar 
    3. Multiriesgo 

Comercio 2.7 – Seguro de Crédito 

    1. Introducción 
    2. Modalidades del seguro de crédito 
    3. Seguro de crédito clásico 
    4. Seguro de crédito y otros productos financieros
    5. Pólizas especiales

2.8 – Seguro de Caución 

    1. Introducción
    2. Seguro de caución y aval bancario 
    3. Normativa legal 
    4. Tipos de garantías 
    5. Fronting 
    6. Caución indirecta 

2.9 – Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas 

    1. Introducción 
    2. Normativa legal 
    3. Riesgo de empleo – Insuficiencia de ingresos 
    4. Lluvia 
    5. Pérdida de beneficios – Lucro cesante 
    6. Alquileres

2.10 – Seguro de Defensa Jurídica 

    1. Introducción 
    2. Regulación legal 
    3. Modalidades de prestación 

2.11 – Seguro de Asistencia 

    1. Introducción 
    2. Coberturas del seguro de asistencia 
    3. Práctica habitual 

2.12 – Seguro de Decesos 

    1. Introducción 
    2. Naturaleza del seguro de Decesos 
    3. Normas generales de contratación 
    4. Garantías cubiertas 
    5. Bases técnicas del seguro de Decesos 
    6. Modalidades de primas

 

MÓDULO 3 – MÓDULO DE SEGUROS DE VIDA (NO IBIPS) (20 h) 

3.1 – Los seguros de vida 

    1. Introducción 
    2. Elementos personales del seguro de vida 
    3. Clases de seguro de vida 
    4. Seguros para caso de muerte 
    5. El riesgo en el seguro de vida en caso de muerte
    6. Garantías complementarias 
    7. Fiscalidad de los seguros de vida en caso de muerte 
    8. El registro de seguros de vida 

3.2 – Los fundamentos técnicos del seguro de vida 

    1. Introducción  
    2. Frecuencia de siniestro 
    3. Funciones biométricas 
    4. Tablas de mortalidad
    5. Riesgos agravados 
    6. Normativa 
    7. El interés técnico 

3.3 – El interés asegurable en los seguros de vida 

    1. Introducción 
    2. El interés asegurable y los seguros de vida 
    3. El interés asegurable en los seguros de vida de un tercero 

3.4 – Selección de riesgos, prima y provisiones 

    1. La selección de riesgos 
    2. La declaración del estado de salud
    3. Riesgo moral y selección adversa 
    4. Discriminación sexual en los seguros de vida 
    5. La prima 
    6. Reducción, rescate y anticipo 
    7. Las provisiones 

3.5 – El sistema de pensiones público 

    1. Introducción 
    2. Organización 
    3. Acción protectora de Seguridad Social 
    4. Jubilación en su modalidad contributiva 
    5. Prestaciones por muerte y supervivencia 
    6. Prestaciones no contributivas  

3.6 – Normativa sobre blanqueo de capitales aplicable al seguro de vida 

    1. Introducción
    2. La Prevención del Blanqueo de capitales y el sector asegurador 
    3. Ejemplos de operaciones de riesgo en el sector asegurador

MÓDULO 4 – MÓDULO DE IBIPS (50 h) 

4.1 – Productos IBIPs 

    1. Introducción 
    2. Unit Linked 
    3. PPA 
    4. PIAS 
    5. Planes de ahorro a largo plazo (PALP) 
    6. Seguros de Rentas 
    7. Seguros mixtos y otros 
    8. Seguro de vida con participación en beneficios 

4.2 – Regulación de los Productos de inversión basados en seguros IBIPs 

    1. Introducción 
    2. Nueva regulación sobre la distribución de seguros 
    3. Orden del Ministerio de Economía y Competitividad OECC/2316/2015 sobre obligaciones de información y clasificación de productos financieros 
    4. Reglamento 1286/2014 sobre los documentos de datos fundamentales relativos a los productos de inversión minorista vinculados y los productos de inversión basados en seguros (PRIIPS) 
    5. Reglamento Delegado 2017/653 por el que se completa el Reglamento 1286/2014 
    6. El documento de datos fundamentales para el inversor G. Circular 1/2018 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre advertencias relativas a instrumentos financieros 

4.3 – Matemática de las operaciones financieras 

    1. Valor temporal del dinero
    2. Capitalización 
    3. Descuento 
    4. Rentabilidad 
    5. Rentas financieras 

4.4 – Fiscalidad de los productos financieros 

    1. Depósitos bancarios 
    2. Renta fija 
    3. Renta Variable 
    4. Instituciones de inversión Colectiva 
    5. Instrumentos derivados e híbridos financieros 
    6. Planes de Pensiones 
    7. Seguros de vida individuales 

4.5 – Planes y fondos de pensiones 

    1. Planes y Fondos de pensiones  
    2. Modalidades de Planes de pensiones 
    3. Régimen fiscal de los Planes de pensiones 
    4. Movilización de los Planes de pensiones 
    5. Supuestos de disposición anticipada 
    6. Plan de pensiones europeo 

4.6 – Información sobre sostenibilidad respecto de productos de inversión basados en seguros 

    1. Introducción. Criterios ESG y sostenibilidad 
    2. Las entidades financieras y las finanzas sostenibles 
    3. Principios para la sostenibilidad en seguros 
    4. Normativa 
    5. Reglamento de Divulgación 
    6. Reglamento de Taxonomía 
    7. Directiva de informes de sostenibilidad

DGSFP– Seguros Nivel III

¿A quién va dirigido?

Los agentes de seguros que sean personas físicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento; la persona responsable de la actividad de distribución, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de distribución de los agentes de seguros que revistan la forma de personas jurídicas, que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.

Los empleados de las entidades aseguradoras y reaseguradoras que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros, no realizando labor de asesoramiento.

Los empleados de los mediadores de seguros y de reaseguros que proporcionen información sobre productos de seguros o de reaseguros, no realizando labor de asesoramiento.

Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de bancaseguros, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento.

Los colaboradores externos que sean personas físicas en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento; la persona responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros, o, en su caso, al menos a la mitad de las personas que formen parte del órgano de dirección responsable de la actividad de colaboración con la distribución de seguros de los colaboradores externos que revistan la forma de personas jurídicas, como a sus empleados, en los casos en que proporcionen información sobre productos de seguros, no realizando labor de asesoramiento

Índice Nivel III

MÓDULO 1 – MÓDULO GENERAL (55H) 

1.1 – Estructura general del sistema financiero 

    1. Componentes y funciones de un sistema financiero 
    2. Intermediarios financieros 
    3. Activos financieros 
    4. Mercados financieros 
    5. El sistema financiero en España y en Europa 
    6. Política monetaria del Banco Central Europeo 

1.2 – Las instituciones del sector asegurador 

    1. El riesgo 
    2. Instituciones aseguradoras
    3. Distribución del riesgo. Coaseguro y reaseguro
    4. Bases técnicas del seguro 
    5. La Prima F. Las Provisiones Técnicas y Solvencia

1.3 – Consorcio de Compensación de Seguros. Principales funciones 

    1. Introducción 
    2. Organización y estructura del CCS 
    3. Regulación y Normativa 
    4. Principales funciones 
    5. Cobertura de los riesgos extraordinarios

1.4 – Normativa aplicable en materia de condiciones generales de la contratación. 

    1. Normativa aplicable 
    2. Aspectos generales 
    3. No incorporación y nulidad 
    4. El Registro de Condiciones Generales de la Contratación 
    5. Acciones colectivas 

1.5 – Normativa aplicable en materia de contrato de seguro y de reaseguro 

    1. Introducción
    2. Normativa aplicable 
    3. Ley de Contrato de Seguro 
    4. Elementos personales del Contrato de Seguros 
    5. Elementos materiales del Contrato de Seguro 
    6. Elementos formales del Contrato de Seguro 
    7. Clasificación de los Contratos de Seguro 
    8. Otras disposiciones de la Ley de Contrato de Seguro 

1.6 – Normativa aplicable en materia de distribución de productos de seguro 

    1. Introducción 
    2. Normativa de la Unión Europea 
    3. Directiva 2016/97 sobre la distribución de seguros 
    4. Reglamento Delegado 2017/2358 por el que se completa la Directiva 2016/97 
    5. Normativa Nacional 
    6. Ley de distribución de Seguros y Reaseguros privad
    7. Reglamento de ejecución 2017/1469 

1.7 – Normativa sobre mecanismos de protección de los consumidores y usuarios de servicios de seguros y financieros. 

    1. Introducción 
    2. Ley 1/2007 General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios y otras leyes complementarias 
    3. Ley 3/1991 de Competencia Desleal D, Ley 34/1988 General de Publicidad 
    4. Ley de distribución de Seguros y Reaseguros privados 

1.8 – Normativa general sobre protección de datos de carácter personal. 

    1. Introducción
    2. Iniciativas Internacionales 
    3. Normativa Comunitaria
    4. Normativa Nacional 
    5. Derechos de las personas
    6. Responsable y encargado del tratamiento 
    7. Reclamaciones y Régimen Sancionador 
    8. Garantía de los derechos digitales 
    9. Organismo Supervisor – La Agencia Española de Protección de Datos 

1.9 – Normativa general sobre blanqueo de capitales. 

    1. Introducción 
    2. Normativa 
    3. La Prevención del Blanqueo de capitales y el sector asegurador 
    4. Ejemplos de operaciones de riesgo en el sector asegurador
    5. Organismos supervisores

1.10 – Gestión de siniestros. 

    1. Introducción 
    2. Obligaciones de las partes 
    3. Fases en la tramitación de siniestros 
    4. El fraude en los siniestros 

1.11 – Normas deontológicas del sector 

    1. Introducción
    2. Código Deontológico de la Mediación de Seguros 
    3. Código ético del Consorcio de Compensación de Seguros 

1.12 – Accesibilidad de las personas con discapacidad a los productos de seguro 

    1. Introducción
    2. Dimensiones del mercado 
    3. Discapacidad y sector asegurador

MÓDULO 2 – MÓDULO DE SEGUROS DISTINTOS DEL SEGURO DE VIDA (75 h)

 2.1 –Seguro de Accidentes 

    1. Introducción 
    2. Ámbito del seguro 
    3. Garantías del seguro de accidentes 
    4. Riesgos excluidos 
    5. Tipos de seguros 
    6. La selección de los riesgos 

2.2 – Seguro de Enfermedad (Salud) 

    1. Introducción
    2. El seguro de Enfermedad 
    3. El seguro de Asistencia Sanitaria 

2.3 – Seguro de Daños 

    1. Introducción 
    2. Principios generales 
    3. Seguro de vehículos 
    4. Seguro de mercancías transportadas 
    5. El seguro de incendios 
    6. El seguro de robo
    7. Seguros de construcción e ingeniería 
    8. Los seguros agrarios 

2.4 – Seguro de Responsabilidad Civil 

    1. Introducción 
    2. La evolución del concepto de responsabilidad civil 
    3. Tipos de seguros de responsabilidad civil 
    4. Tipos de responsabilidad civil 
    5. Acción directa 
    6. Seguros obligatorios de responsabilidad civil 
    7. Vehículos terrestres 
    8. Vehículos aéreos 
    9. Vehículos marítimos, lacustres y fluviales 
    10. Seguro decenal de daños a la construcción

2.5 – Seguro de automóviles 

    1. Introducción 
    2. Seguro obligatorio de responsabilidad civil
    3. Seguro voluntario de responsabilidad civil 
    4. Otras coberturas 
    5. Tipos de seguro 
    6. El precio del seguro de automóviles 
    7. El Siniestro 

2.6 – Seguro Multiriesgos 

    1. Introducción 
    2. Multiriesgo Hogar 
    3. Multiriesgo 

Comercio 2.7 – Seguro de Crédito 

    1. Introducción 
    2. Modalidades del seguro de crédito 
    3. Seguro de crédito clásico 
    4. Seguro de crédito y otros productos financieros
    5. Pólizas especiales

2.8 – Seguro de Caución 

    1. Introducción
    2. Seguro de caución y aval bancario 
    3. Normativa legal 
    4. Tipos de garantías 
    5. Fronting 
    6. Caución indirecta 

2.9 – Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas 

    1. Introducción 
    2. Normativa legal 
    3. Riesgo de empleo – Insuficiencia de ingresos 
    4. Lluvia 
    5. Pérdida de beneficios – Lucro cesante 
    6. Alquileres

2.10 – Seguro de Defensa Jurídica 

    1. Introducción 
    2. Regulación legal 
    3. Modalidades de prestación 

2.11 – Seguro de Asistencia 

    1. Introducción 
    2. Coberturas del seguro de asistencia 
    3. Práctica habitual 

2.12 – Seguro de Decesos 

    1. Introducción 
    2. Naturaleza del seguro de Decesos 
    3. Normas generales de contratación 
    4. Garantías cubiertas 
    5. Bases técnicas del seguro de Decesos 
    6. Modalidades de primas

MÓDULO 3 – MÓDULO DE SEGUROS DE VIDA (NO IBIPS) (20 h) 

3.1 – Los seguros de vida 

    1. Introducción 
    2. Elementos personales del seguro de vida 
    3. Clases de seguro de vida 
    4. Seguros para caso de muerte 
    5. El riesgo en el seguro de vida en caso de muerte
    6. Garantías complementarias 
    7. Fiscalidad de los seguros de vida en caso de muerte 
    8. El registro de seguros de vida 

3.2 – Los fundamentos técnicos del seguro de vida 

    1. Introducción  
    2. Frecuencia de siniestro 
    3. Funciones biométricas 
    4. Tablas de mortalidad
    5. Riesgos agravados 
    6. Normativa 
    7. El interés técnico 

3.3 – El interés asegurable en los seguros de vida 

    1. Introducción 
    2. El interés asegurable y los seguros de vida 
    3. El interés asegurable en los seguros de vida de un tercero 

3.4 – Selección de riesgos, prima y provisiones 

    1. La selección de riesgos 
    2. La declaración del estado de salud
    3. Riesgo moral y selección adversa 
    4. Discriminación sexual en los seguros de vida 
    5. La prima 
    6. Reducción, rescate y anticipo 
    7. Las provisiones 

3.5 – El sistema de pensiones público 

    1. Introducción 
    2. Organización 
    3. Acción protectora de Seguridad Social 
    4. Jubilación en su modalidad contributiva 
    5. Prestaciones por muerte y supervivencia 
    6. Prestaciones no contributivas  

3.6 – Normativa sobre blanqueo de capitales aplicable al seguro de vida 

    1. Introducción
    2. La Prevención del Blanqueo de capitales y el sector asegurador 
    3. Ejemplos de operaciones de riesgo en el sector asegurador

Modalidades

El curso se imparte de forma 100% online

Duración estimada

Nivel I: tiene una duración estimada de 300 horas

Nivel II: tiene una duración estimada de 200 horas

Nivel III: tiene una duración estimada de 150 horas

Costes

Costes del curso a consultar

Inscripción

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