Debido a crisis, como la reciente del Covid19, muchas empresas, pymes, comercios y autónomos se han visto afectados por una situación coyuntural adversa que ha generado una serie de posibles incidencias relacionadas tales como:
Falta de tesorería provocado por la inexistencia de facturación
Regulación temporal de plantillas a través de ERTEs
Pérdida de clientes que han comprado de forma virtual
Crecimiento del endeudamiento ante necesidades de pagos de alquileres, suministros y vencimientos de proveedores
Género en stock sin salida a corto y medio plazo
Necesidad de aumentar el endeudamiento para financiar las necesidades de circulante
Endeudamiento a largo plazo a través de préstamos ICO o similares dando una peor imagen en CIRBE
Mayor exigibilidad de pagos de cuotas ante un futuro incierto
Las inversiones previstas para ser más competitivos han quedado frenadas
El cambio tecnológico no se puede afrontar con la eficiencia prevista anteriormente
Al ser una crisis mundial afecta a las exportaciones e importaciones
El empresario ha pasado de una situación de cierto optimismo a una situación cuyo único objetivo está en la subsistencia
Falta de motivación de los equipos provocado por situaciones personales y laborales inciertas
Menor poder adquisitivo manteniéndose los gastos fijos.
Objetivos
Nuestra experiencia tras años trabajando con las entidades financieras, nos ayuda a entender y poner foco en los principales problemas que acarrea esta circunstancia para la banca. Con este curso vamos a conseguir:
Comprender lasituación realde las empresas poniéndonos en la piel del empresario.
Anticiparnos a lassituaciones irregularesque se pueden generar a corto y medio plazo.
Entrenar “el oficio” paradetectar alertasa través de la relación con el cliente aparte de las facilitadas por nuestros sistemas de seguimiento del riesgo.
Sercreativospara tomar tanto soluciones de reconducción de situaciones irregulares como de salida de riesgos.
Desarrollar habilidades para analizar losaspectos cualitativosbasados en el funcionamiento de la empresa y en su estrategia.
Desarrollar habilidades para detectar a través de la operativa posiblesincidencias futuras.
Valorar la importancia de contar conestados financieros trimestralesaunque sea de forma provisional para ver la evolución de la empresa.
Metodología
La formación se puede realizar 100% on line, que se compone de conceptos, cuestionarios y casos prácticos, con contenidos imprimibles o en formato virtual con conexión en directo y en grupos de un máximo de 16 participantes o en formato presencial. Esta segunda metodología se plantea en tres sesiones de 3 horas cadaunay la presencial en una jornada completa.
Índice
MÓDULO 1. LA IMPORTANCIA DEL SEGUIMIENTO DEL RIESGO
MÓDULO 2. SITUACIONES DE INCUMPLIMIENTO (COYUNTAL O ESTRUCTURAL)
MÓDULO 3. SEGUIMIENTO EXTERNO DEL RIESGO
A través de socios y directivos
A través de su relación con clientes y proveedores
A través del entorno y del mercado
A través de la visita a las instalaciones
A través de sus concentraciones y dependencias
A través del “clima humano” que se perciba en la empresa
A través de los estados financieros trimestrales
A través de la actitud en la relación cliente-banco
MÓDULO 4. ELEMENTOS DE ÉXITO Y DE FRACASO DE LAS EMPRESAS
Diagnóstico de debilidades
Desarrollo y gestión de alertas
Alertas internas de la entidad
Movimientos de cuentas
Descuento comercial
Operativa SEPA
Préstamos
Avales
Leasing
Factoring
Confirming
Financiación de comercio exterior
Evolución de la CIRBE
Apariciones en Crédit bureau
Informe comercial
Datos sectoriales
MÓDULO 5. LA ACTUACIÓN CON EL CLIENTE EN SITUACIÓN IRREGULAR
La refinanciación
Reestructuración de deudas
La extinción de riesgos
Gestión de las garantías
MÓDULO 6. REFLEXIONES FINALES SOBRE EL ORÍGEN DE LAS OPERACIONES FALLIDAS
Modalidades
El curso se imparte 100% online
Duración estimada
El curso tiene una duración estimada total de 10 horas.
Costes
a) Modalidad online: 100 euros
b) Formato virtual o presencial a consultar
Inscripción
Escríbenos para enviarte todo el dosier informativo y el formulario a rellenar. Una vez recibidos el formulario de inscripción y la transferencia, te daremos de alta en el curso en el plazo de 48horas.
