El oficio de la anticipación

Debido a crisis, como la reciente del Covid19, muchas empresas, pymes, comercios y autónomos se han visto afectados por una situación coyuntural adversa que ha generado una serie de posibles incidencias relacionadas tales como:

  • Falta de tesorería provocado por la inexistencia de facturación
  • Regulación temporal de plantillas a través de ERTEs
  • Pérdida de clientes que han comprado de forma virtual
  • Crecimiento del endeudamiento ante necesidades de pagos de alquileres, suministros y vencimientos de proveedores
  • Género en stock sin salida a corto y medio plazo
  • Necesidad de aumentar el endeudamiento para financiar las necesidades de circulante
  • Endeudamiento a largo plazo a través de préstamos ICO o similares dando una peor imagen en CIRBE
  • Mayor exigibilidad de pagos de cuotas ante un futuro incierto
  • Las inversiones previstas para ser más competitivos han quedado frenadas
  • El cambio tecnológico no se puede afrontar con la eficiencia prevista anteriormente
  • Al ser una crisis mundial afecta a las exportaciones e importaciones
  • El empresario ha pasado de una situación de cierto optimismo a una situación cuyo único objetivo está en la subsistencia
  • Falta de motivación de los equipos provocado por situaciones personales y laborales inciertas
  • Menor poder adquisitivo manteniéndose los gastos fijos.

Objetivos

Nuestra experiencia tras años trabajando con las entidades financieras, nos ayuda a entender y poner foco en los principales problemas que acarrea esta circunstancia para la banca.
Con este curso vamos a conseguir:

  • Comprender la situación real de las empresas poniéndonos en la piel del empresario.
  • Anticiparnos a las situaciones irregulares que se pueden generar a corto y medio plazo.
  • Entrenar “el oficio” para detectar alertas a través de la relación con el cliente aparte de las facilitadas por nuestros sistemas de seguimiento del riesgo.
  • Ser creativos para tomar tanto soluciones de reconducción de situaciones irregulares como de salida de riesgos. 
  • Desarrollar habilidades para analizar los aspectos cualitativos basados en el funcionamiento de la empresa y en su estrategia.
  • Desarrollar habilidades para detectar a través de la operativa posibles incidencias futuras.
  • Valorar la importancia de contar con estados financieros trimestrales aunque sea de forma provisional para ver la evolución de la empresa.

Metodología

La formación se puede realizar 100% on line, que se compone de conceptos, cuestionarios y casos prácticos, con contenidos imprimibles o en formato virtual con conexión en directo y en grupos de un máximo de 16 participantes o en formato presencial. Esta segunda metodología se plantea en tres sesiones de 3 horas cada una y la presencial en una jornada completa.

Índice

MÓDULO 1.    LA IMPORTANCIA DEL SEGUIMIENTO DEL RIESGO

MÓDULO 2.    SITUACIONES DE INCUMPLIMIENTO (COYUNTAL O ESTRUCTURAL)

MÓDULO 3.    SEGUIMIENTO EXTERNO DEL RIESGO

  • A través de socios y directivos
  • A través de su relación con clientes y proveedores
  • A través del entorno y del mercado
  • A través de la visita a las instalaciones
  • A través de sus concentraciones y dependencias
  • A través del “clima humano” que se perciba en la empresa
  • A través de los estados financieros trimestrales
  • A través de la actitud en la relación cliente-banco

MÓDULO 4.    ELEMENTOS DE ÉXITO Y DE FRACASO DE LAS EMPRESAS

  • Diagnóstico de debilidades
  • Desarrollo y gestión de alertas
  • Alertas internas de la entidad
  • Movimientos de cuentas
  • Descuento comercial
  • Operativa SEPA
  • Préstamos
  • Avales
  • Leasing
  • Factoring
  • Confirming
  • Financiación de comercio exterior
  • Evolución de la CIRBE
  • Apariciones en Crédit bureau
  • Informe comercial
  • Datos sectoriales

MÓDULO 5.    LA ACTUACIÓN CON EL CLIENTE EN SITUACIÓN IRREGULAR

  • La refinanciación 
  • Reestructuración de deudas
  • La extinción de riesgos
  • Gestión de las garantías

MÓDULO 6.    REFLEXIONES FINALES SOBRE EL ORÍGEN DE LAS OPERACIONES FALLIDAS

Modalidades

El curso se imparte 100% online

Duración estimada

El curso tiene una duración estimada total de 10 horas.

Costes

a) Modalidad online: 100 euros

b) Formato virtual o presencial a consultar

Inscripción

Escríbenos para enviarte todo el dosier informativo y el formulario a rellenar. Una vez recibidos el formulario de inscripción y la transferencia, te daremos de alta en el curso en el plazo de 48horas.